วิธีตรวจสอบใบอนุญาต FCA

FCA (Financial Conduct Authority) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่มีความเข้มงวดและได้รับการยอมรับในระดับโลก เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักจะเลือกหาโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงงาน FCA 

วันนี้เราจะมาดูวิธีการตรวจสอบใบอนุญาตของ FCA โดยต้องทำผ่านเว็บไซต์ของ FCA 

1. ตรวจสอบเว็บไซต์ FCA ทางการเท่านั้น

เว็บไซต์ทางการของ FCA คือ https://www.fca.org.uk 

เมื่อเข้าเว็บไซต์ จะขึ้นหน้าแรกจะแบบนี้ เนื่องจากบางครั้งอาจมีโบรกเกอร์ที่ใช้ภาพปลอม หรือสร้างลิงก์ปลอม เพื่อหลอกลวงผู้ใช้ว่าโบรกเกอร์นั้นได้รับการควบคุมจาก

พฤติกรรมหลอกลวงเหล่านี้ เราเรียกว่า "Fake FCA communications"

เคยมีเหตุการณ์ที่นักลงทุนถูกหลอก เช่น:

- อ้างตัวว่าเป็นเจ้าหน้าที่ของ FCA

- ส่งอีเมล จดหมาย หรือโทรศัพท์ที่แอบอ้างว่าเป็นหน่วยงาน FCA โดยอาจมีการใช้ชื่อพนักงาน สัญลักษณ์ หรือภาพจากเว็บไซต์ FCA

- อ้างตัวว่าเป็น Financial Services Authority (FSA) ซึ่งเป็นชื่อเก่าของหน่วยงาน FCA โดยปัจจุบันไม่มีอยู่แล้ว

สรุป วิธีที่ดีที่สุดในการตรวจสอบใบอนุญาต FCA คือ การตรวจสอบผ่านเว็บไซต์ FCA เพื่อป้องกันการถูกหลอกลวงและได้รับข้อมูลที่เชื่อถือได้

2. ตรวจสอบการลงทะเบียนและการได้รับอนุญาตของโบรกเกอร์

ขั้นตอนแรก "ตรวจสอบว่าบริษัทได้รับอนุญาตหรือไม่" ภายใต้หมวด "Firms" ซึ่งใช้สำหรับตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับการได้รับอนุญาตของบริษัท

เมื่อเลื่อนลงมาจะพบช่องตรวจสอบข้อมูล

นักลงทุนจำเป็นต้องกรอกหมายเลขใบอนุญาตในช่องค้นหา (ผมขอยกตัวอย่างโบรกเกอร์ที่ผมใช้ เพื่อให้นักลงทุนเห็นภาพ) : เช่น โบรกเกอร์ EBC ให้ป้อนหมายเลข 927552 และกดค้นหา ข้อมูลที่เกี่ยวข้องจะแสดงขึ้นมา หากพบเพียงตัวเลือกเดียวและข้อมูลตรงกัน ถือว่าโบรกเกอร์นั้น ได้รับอนุญาตจาก FCA จริง

ข้อควรระวัง : ด้านล่างจะมีตัวเลือกค้นหาเพิ่มเติม 3 แบบ ในตัวเลือกที่สอง "Too many or too few results" หากใส่ชื่อบริษัท อาจพบผลการค้นหาหลายตัวเลือก เช่น:

1. หากค้นหาแล้วขึ้นแบบแรก แสดงว่า โบรกเกอร์นั้นเป็นของจริง

2. ตัวเลือกที่สองมีสถานะ "unauthorized" ซึ่งหมายถึง ไม่มีหมายเลขการกำกับดูแลและถูกระบุโดย FCA อย่างชัดเจน

3. ตัวเลือกที่สามมีสถานะ "No longer authorised" หมายถึง ถูกเพิกถอนสิทธิ์ ซึ่งมักเป็นใบอนุญาตประเภท EEA ยกเว้นบางกรณีที่ถูก FCA เพิกถอนใบอนุญาต

เมื่อทำการตรวจสอบเสร็จในขั้นตอนแรก เราจะดูรายละเอียดข้อมูลของโบรกเกอร์ โดยทำการคลิ๊กไปที่ชื่อโบรกเกอร์

สำหรับขั้นตอนนี้ หลายคนอาจคุ้นเคยแล้ว ดังนั้น ขอสรุปขั้นตอนการตรวจสอบโบรกเกอร์ EBC เพื่อให้เข้าใจง่ายๆ ดังนี้:

1. ตรวจสอบสถานะบริษัท (Firm status) โดยต้องเป็น "Authorised" และ "Regulated" ข้อมูลต้องครบถ้วน เพื่อยืนยันว่า โบรกเกอร์ มีใบอนุญาตเต็มรูปแบบ (Full License)

2. ตรวจสอบ Client Money โดยต้องระบุว่า "can hold and can control" เพื่อยืนยันสิทธิ์ในการให้บริการ หากไม่มีข้อความนี้ แสดงว่าเป็นเพียงใบอนุญาตให้คำปรึกษาการลงทุนเท่านั้น และไม่มีสิทธิ์ในการให้บริการทางการเงิน

3. ตรวจสอบ Investments ซึ่งควรมีอย่างน้อย 3 รายการขึ้นไป

ด้วยขั้นตอนการตรวจสอบเหล่านี้ คุณจะสามารถยืนยันได้ว่า โบรกเกอร์ EBC อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงาน FCA และสามารถนำไปใช้ตรวจสอบโบรกเกอร์อื่น ๆ ได้เช่นกัน

3. การตรวจสอบสิทธิ์คุ้มครองแผนชดเชยจากกองทุน FSCS 

นอกจาก ความน่าเชื่อถือของการได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงาน FCA แล้ว อีกหนึ่งเหตุผลที่ทำให้นักลงทุนหลายคนไว้วางใจโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก FCA คือสิทธิ์ในการได้รับการคุ้มครองแผนชดเชยจากกองทุน FSCS (Financial Services Compensation Scheme)

แล้วการคุ้มครองแผนชดเชยจากกองทุน FSCS คืออะไร？

กองทุน FSCS เปรียบเสมือนประกันภัยชนิดหนึ่งให้กับธนาคาร หรือสถาบันการเงินต่างๆ หากสถาบันการเงินประสบปัญหาทางการเงิน หรือล้มละลาย กองทุน FSCS จะมีหน้าที่ชดเชยเงินให้กับนักลงทุนนั้นเอง

การชดเชยจากกอง FSCS ครอบคลุมอะไรบ้าง?

1. กองทุน FSCS จะชดเชยให้กับนักลงทุนที่ตรงตามเงื่อนไขของโบรกเกอร์ในแผนชดเชยเท่านั้น (หากเป็นโบรกเกอร์ EBC จะมีการเปิดบัญชี FCA โดยเฉพาะ ; ทั้งนี้นักลงทุนควรตรวจสอบวิธีการชดเชยกับโบรกเกอร์ที่ใช้ดูนะครับ)

2. การชดเชยของกองทุน FSCS จะเริ่มชดเชย หากโบรกเกอร์นั้นล้มละลาย

บนเว็บไซต์ของ FCA มีข้อมูลและรายละเอียดขั้นตอนการขอรับการชดเชยจาก FSCS ซึ่งสามารถเข้าไปดูได้ที่หน้าเว็บไซต์ที่เกี่ยวข้อง

สิ่งที่ต้องตรวจสอบ 2 ข้อหลัก :

- ตรวจสอบว่า โบรกเกอร์นั้นได้รับการกำกับดูแลหรือไม่？ (ตามที่ได้กล่าวไว้ข้างต้น)

หน่วยงาน FCA เน้นย้ำว่าหากบริษัทไม่ได้รับการอนุญาต จะไม่สามารถใช้สิทธิ์แผนการชดเชยจาก FSCS ได้ ซึ่งเป็นเหตุผลว่า ทำไมเราต้องตรวจสอบสถานะของโบรกเกอร์อย่างละเอียด

- การยืนยันสิทธิ์จากแผนการชดเชยของกองทุน FSCS สามารถตรวจสอบผ่านเว็บไซต์ :  https://claims.fscs.org.uk/PreScreening/EnterDetails

มีหลายโบรกเกอร์ ที่อ้างว่าได้รับใบอนุญาตจาก FCA แต่ในความเป็นจริงอาจเป็นเพียงใบอนุญาตชำระเงินหรือใบอนุญาตบางประเภท เช่น ใบอนุญาตให้คำปรึกษาการลงทุน หรือใบอนุญาตจากเขตเศรษฐกิจยุโรป (EEA) ซึ่งไม่สามารถรับการคุ้มครองจาก FSCS ได้

ดังนั้น การตรวจสอบใบอนุญาต FCA ก่อนที่จะเลือกใช้โบรกเกอร์จึงเป็นสิ่งสำคัญ บัญชี FCA ของ โบรกเกอร์ EBC จะได้รับการคุ้มครองสูงสุดถึง 85,000 ปอนด์จาก FSCS (การชดเชยจะขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์นั้น ๆ )

4. ตรวจสอบโบรกเกอร์ปลอม (Clone Platforms)

วิธีการตรวจสอบข้อสุดท้าย คือ Warnings หรือ การแจ้งเตือนภัย สำหรับ โบรกเกอร์ปลอม

 

เนื่องจาก FCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุดในโลก และมีการตรวจสอบอย่างละเอียด ในทุก ๆ วัน หน่วยงาน FCA จะมีการอัปเดตรายชื่อ โบรกเกอร์ลอกเลียนแบบ หรือแพลตฟอร์มหลอกลวง สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ Forex วิธีนี้จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างมาก 

ปัจจุบัน หน่วยงาน FCA ได้รายงานโบรกเกอร์ปลอมมากถึง 14,806 รายการ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงในการถูกหลอกได้อย่างมาก 

นอกจากนี้ การตรวจสอบบนเว็บไซต์ของ FCA ไม่ได้มีแค่การแจ้งเตือนโบรกเกอร์ปลอมเท่านั้น ยังมีการตรวจสอบการจัดการเงินทุนกับธนาคารที่ได้รับการกำกับดูแล และข้อมูลรายงานประจำปีของโบรกเกอร์อีกด้วย

สำหรับเทรดเดอร์หรือนักลงทุนทุกท่าน การตรวจสอบโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต FCA จริง ๆ และยังได้รับการคุ้มครองจากกองทุน FSCS เป็นสิ่งสำคัญที่สุด และมีความปลอดภัยต่อการลงทุนอย่างมาก