แพลตฟอร์มยิ่งมีผลิตภัณฑ์ซื้อขายมาก ยิ่งดี จริงหรือไม่ ?

มีเทรดเดอร์อยู่จำนวนหนึ่งที่ไม่เทรดเลือกโดยเฉพาะเจาะจง โดยทั่วไปแล้ว มักเข้าดูการซื้อขายทุนวัน เมื่อเห็นผลิตภัณฑ์ใดมีโอกาสในการซื้อขายก็จะทำการซื้อขายและทำกำไรทันที

ดังนั้นเมื่อเวลาผ่านไป เทรดเดอร์กลุ่มนี้จึงเลือกแพลตฟอร์มโดยดูจากจำนวนผลิตภัณฑ์ที่มีให้ซื้อขาย โดยยิ่งมีมากเท่าไหร่ก็ยิ่งดี

1. การซื้อขายต้องพิจารณาสภาพคล่อง

แนวคิดเทรดเดอร์กลุ่มนี้ถือว่าไม่ผิด

เพราะแต่ละผลิตภัณฑ์มีวัฏจักรของมัน บางครั้งแรงตลาดเคลื่อนไหวไม่มากพอที่จะทำการซื้อขายได้ ดังนั้นการมีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายช่วยเพิ่มโอกาสในการซื้อขายมากขึ้น

แต่เขาละเลยสิ่งหนึ่งไป คือผลิตภัณฑ์การซื้อขายใดๆ ก็ต้องมีสภาพคล่อง

มีสองประเด็นหลักคือ:

1.การเข้าถึงสภาพคล่องต้องมีต้นทุน และยิ่งสภาพคล่องดี ต้นทุนยิ่งสูง ดังนั้นการให้สภาพคล่องเพียงพอสำหรับแต่ละผลิตภัณฑ์ มักจะเป็นสิ่งที่แพลตฟอร์มใหญ่สามารถทำได้

ตัวอย่าง แพลตฟอร์ม EBC Group ได้เชื่อมต่อกับธนาคารและสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารชั้นนำ 9 แห่งจาก 10 แห่งทั่วโลก รวมถึง JPMorgan, Citi, UBS และ Deutsche Bank ค่าธรรมเนียมในการเข้าถึงสภาพคล่องจากธนาคารเหล่านี้มักอยู่ที่ 50 ล้านถึง 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ดังนั้นหากเป็นแพลตฟอร์มขนาดเล็กที่มีผลิตภัณฑ์การซื้อขายมากมาย คุณต้องพิจารณาระดับสภาพคล่องด้วย

2.ไม่ใช่ทุกผลิตภัณฑ์มีสภาพคล่องเพียงพอ

หากผลิตภัณฑ์ใดมีปริมาณการซื้อขายในตลาดน้อยมาก ไม่ว่าจะมีสภาพคล่องมากเพียงใดก็ไม่ช่วยอะไร เพราะตลาดเล็ก ธนาคารก็ไม่สามารถทำการเฮดจ์ได้ ซึ่งทำให้สเปรดของคำสั่งซื้อมักจะกว้าง

ยกตัวอย่างที่ชัดเจนเช่น แพลตฟอร์มหนึ่งที่ให้บริการหลายคู่สกุลเงิน คุณจะพบว่าสำหรับคู่สกุลเงิน EURJPY และ EURNZD ซึ่งไม่ใช่คู่สกุลเงินที่ไม่เป็นที่นิยมนัก สเปรดยังค่อนข้างแคบ แต่สำหรับ EURNOK ที่ไม่ค่อยมีการซื้อขาย สเปรดสูงถึง 135.3 พูดตามตรง ถ้าเกิดซื้อเข้าที่ราคานี้เท่ากับขาดทุน หากคุณไม่มั่นใจในทิศทางการเคลื่อนไหวของราคาก็จะขาดทุนอย่างไม่หยุดยั้ง

 

แพลตฟอร์มขนาดใหญ่บางแห่งเลือกที่จะคงไว้เฉพาะผลิตภัณฑ์ที่มีสภาพคล่องดี ซึ่งเป็นการพิจารณาต้นทุนผู้ใช้

เนื่องจากสภาพคล่องที่ดี สเปรดของบางผลิตภัณฑ์จึงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมอย่างมาก ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์ม EBC Group มีสเปรด EURUSD ต่ำถึง 0 และ XAUUSD ต่ำถึง 0.6 ซึ่งสามารถให้ราคาที่ดีพอ

ดังนั้นไม่ใช่ว่าแพลตฟอร์มที่มีผลิตภัณฑ์มากจะดีกว่าเสมอไป แต่ผลิตภัณฑ์นั้นต้องมีสภาพคล่องที่เพียงพอด้วย เพื่อให้การซื้อขายปลอดภัย

2. สองประเด็นสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม

นอกจากการดูจำนวนผลิตภัณฑ์การซื้อขายและสภาพคล่องของแพลตฟอร์มแล้ว เรายังต้องพิจารณาประเด็นเหล่านี้ด้วย

ประเด็นแรกคือคุณภาพการกำกับดูแล

แพลตฟอร์มที่ไม่มีคุณภาพและการกำกับดูแลที่ไม่ดี ไม่สามารถเข้าถึงสภาพคล่องที่ดีได้ เนื่องจากการกำกับดูแลเป็นเกณฑ์หลักที่ธนาคารใช้ในการให้สภาพคล่อง

โดยทั่วไป เราแนะนำให้เลือกแพลตฟอร์มที่ถือใบอนุญาตของ FCA ตัวอย่างเช่น EBC Group ที่มีใบอนุญาตจาก FCA ของสหราชอาณาจักร, ASIC ของออสเตรเลีย และ CIMA ของเกาะเคย์แมน ซึ่งเป็นหนึ่งในเหตุผลที่ EBC Group สามารถเข้าถึงสภาพคล่องระดับสูงถึง 36+ รายการ

ประเด็นที่สองคือมีสิทธิ์ในการดำเนินธุรกิจหรือไม่

การมีใบอนุญาตไม่เพียงพอสำหรับการให้บริการผลิตภัณฑ์การซื้อขายทั้งหมด แพลตฟอร์มยังต้องซื้อการอนุญาตธุรกิจเพื่อให้สามารถให้บริการการซื้อขายที่เกี่ยวข้องได้

ยกตัวอย่างที่ชัดเจน เช่น EBC Group ถือใบอนุญาตการกำกับดูแลทั้งหมดของ FCA หมายเลข 927552 เมื่อเข้าสู่เว็บไซต์ของ FCA ในตัวเลือก Investment สามารถเห็นการอนุญาตธุรกิจทั้งหมดของ EBC Group

สามารถเห็นว่ามีทั้งหมด 15 รายการ นอกจากการซื้อขาย CFD แล้ว EBC Group ยังสามารถให้บริการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ ฟิวเจอร์ส และออปชั่นได้ตามการอนุญาตของ FCA

สิ่งที่ควรกล่าวถึงคือใบอนุญาต CIMA ที่ได้รับล่าสุดของ EBC Group ได้รับการอนุญาตทั้งหมด ซึ่งแสดงถึงความยากลำบากในการได้รับการอนุญาตทั้งหมด

กลับมาที่ใบอนุญาต FCA แพลตฟอร์มในอุตสาหกรรมส่วนใหญ่มักจะมีการอนุญาตเพียง 4-5 รายการ เช่นแพลตฟอร์มด้านล่างที่ให้บริการเฉพาะการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับ CFD หากแพลตฟอร์มนี้ให้บริการการซื้อขายหุ้นหรือออปชั่น ก็ถือว่าเกินขอบเขตการอนุญาต

แต่เราทราบกันดีว่าการกำกับดูแลของ FCA นั้นเข้มงวดมาก หากเกินขอบเขตการอนุญาต ก็จะถูกตรวจพบและถูกเพิกถอนใบอนุญาต ดังนั้นบางแพลตฟอร์มอาจมีการกำกับดูแลที่ไม่เคร่งคัด และเก็บเงินในบัญชีที่ไม่ปลอดภัย เพื่อหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลของ FCA

เราแนะนำว่าควรตรวจสอบการอนุญาตธุรกิจและดูว่าบัญชีเงินฝากของคุณตรงกับบัญชีฝากเงินแยกหรือไม่ หากตรงกันก็สามารถตัดความเสี่ยงออกไปได้ 99%

แน่นอนว่าบัญชีฝากเงินแยกต้องอยู่ในธนาคารและประเทศเดียวกับหน่วยงานกำกับดูแล เพราะหน่วยงานกำกับดูแลสามารถกำกับดูแลธนาคารในประเทศเท่านั้น

เช่นภายใต้การกำกับดูแลของ FCA ธนาคารที่ได้รับการยอมรับว่าเป็นบัญชีฝากเงินแยกต่างหากที่ดีที่สุดคือธนาคาร Barclays ของสหราชอาณาจักร ซึ่งเป็นธนาคารชั้นนำในการเคลียร์การเงินระหว่างประเทศและมีสภาพคล่องสูง จึงมีมาตรฐานความปลอดภัยในเงินทุนที่สูง

ตัวอย่างเช่น เปิดบัญชี FCA และ CIMA กับ EBC Group เงินทุนของเทรดเดอร์ทั้งหมดถูกเก็บในบัญชีฝากเงินแยกกับธนาคาร Barclays โดยตรวจสอบผ่านช่องทางการโอนเงิน พบว่าบัญชีเงินฝากและบัญชีฝากเงินแยกตรงกัน ซึ่งแสดงว่าเงินทุนของเทรดเดอร์ได้รับการคุ้มครองแยกต่างหาก

โดยสรุป ไม่ใช่ว่าแพลตฟอร์มที่มีผลิตภัณฑ์การซื้อขายมากจะดีกว่าเสมอไป ยังต้องพิจารณาสภาพคล่องและการอนุญาตธุรกิจต่างๆ อีกด้วย และที่สำคัญที่สุดคือความปลอดภัยของเงินทุน เมื่อพิจารณาจากทุกปัจจัยแล้ว แพลตฟอร์มนั้นจึงจะถือว่าน่าเข้าร่วมลงทุน